Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Другое - Методика раскрытия мошенничеств с картами

Методика раскрытия мошенничеств с картами

Методика раскрытия мошенничеств с картами

Салоны красоты

Мария Перез – обычный парикмахер, но умудрилась «заработать» более 250 000$, снимая со счетов своих клиенток дополнительную плату. Она работала с такими знаменитостями, как Дженнифер Энистон, Энн Хэтэуэй, и знала все данные их карт.

Мошенница долго оставалась незамеченной из-за занятости звезд, счетами которых обычно занимаются наемные сотрудники.

Лукавый расчет

Деньги с банковской карты могут похитить даже там, где вы никак этого не ожидаете. Кассир, официант, заправщик, работник банка или любой другой сотрудник, которому гражданин передал платежную карту для расчета, может сфотографировать, переписать ее данные или просто запомнить их, чтобы потом изготовить дубликат карты.

Сделать это можно незаметно. Заранее включается записывающее устройство (это может быть и обычная камера видеонаблюдения), на записи с которого карта видна с обеих сторон. В этом случае мошенникам остается лишь отмотать запись на нужное время и переписать данные карты.Чтобы этого не случилось, не стоит передавать карту посторонним, рассчитываясь за покупку или предоставление услуг.

Обратите внимание на поведение сотрудника, совершающего операцию.

Если он фотографирует вашу карту на мобильный телефон под видом набора номера или смс, следует прервать операцию, потребовать возврата карты. И лучше всего обратиться в банк, выдавший карту, с заявлением о ее перевыпуске: ведь вы не знаете, какие данные успел заснять мошенник.

МЕТОДИКА РАССЛЕДОВАНИЯ КРАЖ И МОШЕННИЧЕСТВ, СОВЕРШЕННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ И ИХ РЕКВИЗИТОВ Текст научной статьи по специальности «Право»

М.

Н. ФИЛИППОВ M. N. FILIPPOV временно исполняющий обязанности начальника кафедры уголовного процесса и криминалистики ФКОУ ВПО Пермский институт ФСИН России, кандидат юридических наук, подполковник внутренней службы Методика расследования краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов Technique of investigation of thefts and frauds, committed with use of credit cards or bank details Аннотация. В статье проведен анализ содержания методики расследования краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов: криминалистической характеристики преступлений, особенностей возбуждения уголовных дел, типичных следственных ситуаций и версий, тактики проведения отдельных следственных действий.

Ключевые слова: банковские карты, реквизиты, эмитенты, держатели, кражи, мошенничества, расследование, следственные действия. Abstract. The author analyses of the content of investigation techniques of the thefts and frauds made with use of credit cards and bank details requisites is carried out: criminalistic characteristic of crimes, features of initiation of criminal cases, typical investigative situations and versions, tactics of carrying out separate investigative actions.
Abstract. The author analyses of the content of investigation techniques of the thefts and frauds made with use of credit cards and bank details requisites is carried out: criminalistic characteristic of crimes, features of initiation of criminal cases, typical investigative situations and versions, tactics of carrying out separate investigative actions. Key words: credit cards, details, issuers, holders, thefts, frauds, investigation, investigative actions.

Тема краж и мошенничеств, совершаемых с использованием банковских карт и их реквизитов, не является новой. В России хищения данного вида стали регистрироваться в 1998-1999 годах. Их появление было обусловлено созданием и последующим развитием инфраструктуры по обслуживанию клиентов кредитных учреждений: банковских карт, Р08-терминалов, банкоматов.

Однако на тот момент указанные преступления по их количеству и размеру причиненного ущерба не являлись объектом пристального внимания ни правоохранительных органов, ни ученых-криминалистов. Ситуация стала меняться начиная с 2002-2003 годов, когда произошло резкое увели- чение числа эмитируемых банковских карт. Если в 2002 году их насчитывалось 13,7 млн шт.

[1], то в 2009 — уже 118 млн шт.

[2], а в 2014 -218 млн шт. [3]. Развитие оборота банковских карт и их реквизитов, к сожалению, сопровождалось повышением числа преступлений в данной сфере. Проведенным международной компанией Исо исследованием было установлено, что начиная с 2006 года ущерб от хищений в России увеличился более чем в 7 раз и превысил 91 млн евро [4].

Это худший показатель в сравнении со странами — членами Европейского союза, что не может не вызывать беспокойства.

В оборот банковских карт и их реквизитов вовлечена большая часть трудоспособного населения России, их используют для получения стипендий, заработной платы, пособий, пенсий.

В связи с этим потерпевшим по делам о кражах и мошенничествах рассматриваемого вида может стать каждый, кто является держателем банковской карты. Не являются исключением и сотрудники органов и учреждений ФСИН России, денежное довольствие которым начисляется на специальные карточные счета. Одним из способов повышения безопасности расчетов с использованием банковских карт и их реквизитов является борьба с хищениями в указанной сфере.

Для эффективного расследования краж и мошенничеств, совершаемых с использованием банковских карт и их реквизитов, должностным лицам требуется иметь не только соответствующий практический опыт, но и должную теоретическую подготовку, в частности по вопросам изготовления, эксплуатации и защиты банковских карт, принципам функционирования платежных систем, особенностям совершения хищений указанного вида, тактике проведения отдельных следственных действий. Последняя может быть обеспечена путем изучения методики расследования краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов.

Вообще под частной криминалистической методикой понимается комплекс научных положений и научно-обоснованных рекомендаций по организации и расследованию преступлений конкретного вида. Частные методики не появляются одномоментно.

Они создаются благодаря усилиям многих ученых, являются результатом исследований, проводившихся в течение нескольких лет.

Не является исключением и рассматриваемая нами частная криминалистическая методика. Она была создана благодаря усилиям целого ряда ученых.

Свои диссертационные исследования анализируемой теме посвятили, в частности, П. Б. Смагорин-ский [5], Т. И. Абдурагимова [6], А. Д. Тлиш [7], С. В. Воронцова [8], В.

Е. Акимов [9], И. М. Мишина [10], М. Н. Филиппов [11]. Нельзя не отметить вклад в развитие методики по расследованию краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов, Н.

Н. Ахтырской, В. Б. Вехова, В. А. Голубева, В. Д. Ларичева и др. Содержание рассматриваемой методики составляют следующие элементы: криминалистическая характеристика краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов; особенности возбуждения уголовных дел, типичные следственные ситуации и версии, алгоритмы действий по их разрешению и проверке; тактика проведения отдельных следственных действий.

Содержание рассматриваемой методики составляют следующие элементы: криминалистическая характеристика краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов; особенности возбуждения уголовных дел, типичные следственные ситуации и версии, алгоритмы действий по их разрешению и проверке; тактика проведения отдельных следственных действий. Остановимся подробнее на каждом из названных элементов. Под криминалистической характеристикой преступления понимается

«.система присущих тому или иному виду преступлений особенностей, имеющих наибольшее значение для расследования и обусловливающих применение криминалистических методов, приемов и средств»

[12].

Значение ее состоит в том, что без учета значимых сведений, в нашем случае — о кражах и мошенничествах рассматриваемого вида, невозможна разработка научно-обоснованных рекомендаций по их расследованию. В ходе проведенного нами исследования были изучены 114 уголовных дел, возбужденных на территории Пермского края, Свердловской и Нижегородской областей, опрошены следователи, оперуполномоченные, эксперты-криминалисты, работники банков.

Это позволило нам получить важные сведения о способах, обстановке краж и мошенничеств, совершаемых с использованием банковских карт и их реквизитов, особенностях механизма следообразования, предмете преступного посягательства, личности преступника и потерпевшего.

Так, согласно данным нашего исследования, указанные хищения совершаются следующими способами: с использованием подлинных, поддельных банковских карт, с помощью реквизитов подлинных банковских карт. Для совершения хищений подлинные банковские карты могут использовать как недобросовестные держатели, так и лица, делающие это втайне от держателя. В первом случае держатель проводит транзакцию*, а затем уведомляет банк о том, что оспаривает ее как им не совершавшуюся и требует аннулирования.

* Транзакция — операция, совершаемая с использованием банковской карты или ее реквизитов. Во втором — злоумышленник, прежде чем совершить хищение, завладевает ПИН-кодом, банковской картой, при необходимости ее активируя.

Заслуживающим внимания представляется факт, что половина краж и мошенничеств, совершенных указанным способом, приходится на родственников и знакомых держателя банковской карты.

Хищения могут совершаться и без использования банковских карт. Для этого при совершении интернет-транзакций преступники указывают реквизиты банковских карт: номер, срок действия, имя держателя, код СУУ2 или СУС2. Таким способом гражданин С. совершил ряд краж в городе Перми: вступив в сговор с оператором одной из АЗС, получая от нее необходимые реквизиты, он переводил денежные средства с банковских счетов клиентов кредитных учреждений на счета, открытые у операторов сотовой связи, причинив потерпевшим материальный ущерб на сумму свыше 80 тыс.

руб. [13]. Имеют место случаи, когда для совершения краж и мошенничеств преступники используют поддельные банковские карты. Данный способ от уже рассмотренных отличает длительная подготовка, которая характеризуется прежде всего действиями по завладению реквизитами банковских карт и изготовлению на их основе поддельных карт.

Рекомендуем прочесть:  Дезодорант без алюминия кристалл

Отдельного внимания заслуживает такой распространенный в последнее время, в том числе и в России, способ хищения реквизитов банковских карт, как скимминг.

Угроза его для безопасности безналичных расчетов состоит в том, что за короткое время оказываются дискредитированными сотни банковских карт. Для хищения реквизитов к картоприемни-ку банкомата злоумышленники подсоединяют скиммер — устройство, копирующее данные с магнитной полосы банковской карты.

ПИН-код считывается накладкой, которую устанавливают на клавиатуру банкомата, или видеокамерой, размещенной возле банкомата.

Случаи скимминга регистрировались во многих крупных городах России, среди которых можно выделить Москву, Санкт-Петербург, Пермь, Екатеринбург. В результате совершения краж и мошенничеств рассматриваемого вида изменения вносятся как в материальную, так и в психофизиологическую среды. Одной из особенностей механизма следообразования «.является одновременное возникновение следов преступления в нескольких местах.

Они возникают в рамках системы оборота банковских карт и их реквизитов, элементами которой являются: платежные системы; банки-эмитенты, банки-эквайеры; процессинговые центры; расчетные банки; торгово-сервисные предприятия; держатели карт; оборудование и коммуникации, связывающие финансовые организации между собой и с пунктами обслуживания карт.

Во время проведения операций между участниками оборота банковских карт в автоматическом режиме осуществляется обмен информацией о проводимых транзакциях, что влечет за собой изменения на машинных носителях информации» [14]. Несомненно, криминалистическая характеристика преступления важна, так как в данном случае помогает понять, каким образом, кто и в каких условиях совершает хищения с использованием банковских карт и их реквизитов, где отображаются следы преступной деятельности и многое другое.
Несомненно, криминалистическая характеристика преступления важна, так как в данном случае помогает понять, каким образом, кто и в каких условиях совершает хищения с использованием банковских карт и их реквизитов, где отображаются следы преступной деятельности и многое другое.

В ходе расследования указанные сведения могут быть использованы следователем, в частности для выдвижения следственных версий и планирования действий по их проверке, повышения результативности поиска следов преступления, сужения круга подозреваемых. Еще одной важной составляющей частной криминалистической методики является элемент

«особенности возбуждения уголовных дел, типичные следственные ситуации и версии, алгоритмы действий по их разрешению и проверке»

. Возникающие на стадии возбуждения уголовного дела по факту совершения кражи или мошенничества рассматриваемого вида проблемы часто связаны с установлением совокупности обстоятельств противоправного деяния, то есть с объемом проверки сообщения о преступлении.

Обусловлено это отсутствием в УПК РФ строго определенных границ проверки.

В ч. 2 ст. 144 УПК РФ говорится лишь о необходимости установления «достаточных данных» для возбуждения уголовного дела.

iНе можете найти то, что вам нужно?

Попробуйте сервис . Основываясь на проведенном исследовании материалов уголовных дел, анализе информации, полученной из научных трудов, мы пришли к выводу, что пределы проверки по рассматриваемым кражам и мошенниче- ствам должны быть закреплены в частной криминалистической методике. Нами были предложены следующие, на наш взгляд, обязательные для установления до возбуждения уголовного дела обстоятельства: время, место, способ совершения транзакции; причиненный ущерб; пострадавшее лицо и его связь с банковской картой и ее реквизитами; подтвержденный факт несовершения транзакции держателем и отсутствия его согласия на передачу банковской карты, ее реквизитов другому лицу.

Рассматриваемый элемент частной криминалистической методики содержит рекомендации по применению методов, с помощью которых устанавливаются обозначенные выше обстоятельства. Автор статьи пришел к выводу, что методы проверки будут различаться в зависимости от того, из какого источника была получена информация о совершенном преступлении. В качестве методов проверки используются: получение объяснений от держателей банковских карт, совместно проживающих с ним лиц, а также от сотрудников кредитных и торговых учреждений; истребование документов, в частности материалов внутрибанковской проверки; осмотр места происшествия и осмотр предметов, документов (банкомата, банковской карты, выписки по карточному счету), проведение предварительных исследований с целью установления подлинности банковской карты.

Выдвижение типичных следственных версий по делам о хищениях указанного вида осуществляется прежде всего с учетом сущности события преступления, способа преступного деяния и личности преступника. Последний элемент частной криминалистической методики по расследованию краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов, — тактика проведения отдельных следственных действий. Он включает в себя советы, научно-обоснованные рекомендации по тем следственным действиям, которые чаще всего проводятся в ходе расследования и производство по которым вызывает у следователей по тем или иным причинам определенные затруднения.

Так, по нашим данным, по делам о кражах и мошенничествах, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов, в 42,6 % случаев трудности возникали при про- ведении следственного осмотра.

Затруднения прежде всего были связаны с описанием таких объектов, как банкомат, Р08-терминал, банковская карта.

В связи с этим помощь в собирании следов может быть оказана не только специалистом-криминалистом, но и сотрудником кредитного учреждения, знакомым с работой устройств и принципами действия инфраструктуры по обслуживанию держателей банковских карт. Кроме того, для осмотра содержимого банкомата и составления акта по его инкассации необходимо будет пригласить бухгалтера, представляющего интересы банка-эквайера.
Кроме того, для осмотра содержимого банкомата и составления акта по его инкассации необходимо будет пригласить бухгалтера, представляющего интересы банка-эквайера.

Затруднения у лиц, осуществляющих расследование, в 24,5 % случаев возникали и при производстве обыска, выемки.

Основные проблемы были связаны с тем, что следователи не понимали, где и какие документы требуется изъять. Содержащиеся в частной криминалистической методике советы помогают должностным лицам сориентироваться в особенностях оборота банковских карт и их реквизитов и по возможности решить возникшую проблему самостоятельно.

Опрос следователей показал, что при проведении допросов затруднения возникали в основном в связи с определением круга обстоятельств, подлежащих установлению. Рекомендации, предлагаемые должностным лицам, осуществляющим предварительное расследование, содержат информацию: 1) о том, кто подлежит допросу по делам о хищениях рассматриваемого вида; 2) какие подготовительные действия должны быть совершены следователем до допроса лица; 3) какой круг вопросов подлежит выяснению у потерпевшего, свидетелей, подозреваемого; 4) какие требуется применить тактические приемы для «оживления» памяти, диагностики лжи, побуждения лица к даче правдивых показаний.

Последний элемент частной криминалистической методики содержит также рекомендации по назначению судебных экспертиз. По делам о кражах и мошенничествах рассматриваемого вида чаще всего назначаются дактилоскопические, почерковедческие, фоноскопиче-ские, технико-криминалистические, компьютерно-технические экспертизы и экспертизы материалов и веществ. В рекомендациях указывается, какие требуется направлять материалы и формулировать вопросы с учетом вида судебной экспертизы.

В завершение анализа содержания методики расследования краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов, нам бы хотелось отметить следующее: ее положения будут совершенствоваться, однако неоспоримым остается тот факт, что использование содержащихся в методике практических рекомендаций позволяет сотрудникам правоохранительных органов на высоком профессиональном уровне расследовать хищения указанного вида. ^ 1. Бюллетень банковской статистики № 12 (115).

М., 2002. С. 123. 2. Бюллетень банковской статистики № 1 (188). М., 2009. С. 131. 3. Бюллетень банковской статистики № 5 (252).

М., 2014. С. 158-199. 4. Evolution of card fraud in Europe // Компания Fico : [сайт]. URL: http://www.fico.com/landing/ fraudeurope/Evolution_Europe.html (дата обращения: 07.04.2015).

5. Смагоринский П. Б. Криминалистическая характеристика хищений чужого имущества, совершенных с использованием пластиковых карт, и ее применение в следственной практике : дис. . канд. юрид. наук. Волгоград, 2000.

165 с. 6. Абдурагимова Т. И. Раскрытие и расследование изготовления, сбыта и использования поддельных кредитных и расчетных пластиковых карт : дис. . канд. юрид. наук. М., 2001. 201 с. 7. Тлиш А. Д. Проблемы методики расследования преступлений в сфере экономической деятельности, совершаемых с использованием компьютерных технологий и пластиковых карт : дис.

. канд. юрид. наук. Краснодар, 2002. 249 с. 8. Воронцова С. В. Доказывание по уголовным делам об изготовлении или сбыте поддельных кредитных или расчетных карт : дис. . канд. юрид. наук. М., 2005.

204 с. 9. Акимов В. Е. Методика расследования преступлений, связанных с хищением денежных средств, совершенных с использованием банковских пластиковых карт : автореф. дис. . канд. юрид. наук. М., 2008. 20 с. 10. Мишина И. М. Расследование мошенничества, совершенного с использованием банковских карт: криминалистические и уголовно-процессуальные аспекты : дис.

. канд. юрид. наук. М., 2009.

241 с. 11. Филиппов М. Н. Расследование краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов : дис.

. канд. юрид. наук. М., 2012.

187 с. 12. Криминалистика : учебник / под ред. проф. А. Г. Филиппова и проф. А. Ф. Волынского. М. : Спарк, 1998. С. 333. 13. Архив Мотовилихинского суда г. Перми за 2014 г. УД № 1-153. 14. Филиппов М. Н. Особенности расследования краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов : монография.
Филиппов М. Н. Особенности расследования краж и мошенничеств, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов : монография. М. : Юрлитинформ, 2014. С. 55-56.

Двойное списание денег со счета карты

Двойное списание денег не является мошенничеством как таковым. Это относится к невнимательности специалистов или к неполадкам/сбою системы.

Тем не менее, деньги со счета держателя карты списываются дважды. В такой ситуации необходимо срочно связаться со специалистами банка и сообщить о случившимся.

Возврат повторно списанной суммы производится в течение нескольких часов.

Читайте также:

20 марта 2021, 21:1520 марта 2021, 15:0717 марта 2021, 18:0712 марта 2021, 21:2212 марта 2021, 18:20 6 марта 2021, 15:10 3 марта 2021, 15:1728 февраля 2021, 12:1728 февраля 2021, 07:3520 февраля 2021, 18:1920 февраля 2021, 18:1014 февраля 2021, 08:0212 февраля 2021, 18:1812 февраля 2021, 18:1510 февраля 2021, 12:09

Куда обращаться, если похитили деньги с карты

Если совершено мошенничество с вашей банковской картой, незамедлительно пишите заявление в полицию. При этом можно сразу приобщить к заявлению копию выписки по счету, полученную заранее в банке, где будет видно движение денежных средств по счету.

Также можно предоставить детализацию телефонных звонков и смс, если хищение денежных средств произошло путем телефонной связи.

Это сэкономит драгоценное время и поможет быстрее задержать мошенников.Большинство россиян, кто пострадал от мошенничества с картами банков, не обращаются в полицию, поскольку уверенны, что это бесполезно. Даже если сумма потери не значительная, обязательно нужно написать заявление, т.к.

при наличии нескольких обращений проверка органами будет произведена более тщательно, а подробности могут оказать огромную помощь в пресечении новых преступлений.Начальнику отдела полиции №__города _____(указать)Петрова Н.Н., проживающего по адресу: г.___________(указать)ул. ___________, д.№___, кв.___(указать)тел. __________(указать)ЗАЯВЛЕНИЕПрошу привлечь к уголовной ответственности неизвестных мне лиц, которые похитили денежные средства в размере 23000 рублей с моей банковской карты Сбербанка.При попытки обналичивания денежных средств через банкомат Сбербанка, расположенный по адресу г.______, ул.____, возле нома №_______, в 11 час 05 минут 22.04.2016 мою карту задержал картоприемник банкомата.

Я направился в ближайшее отделение Сбербанка, расположенное по ул. _____, д. ______, чтобы обратиться за помощью к банковским служащим.Во время следования к отделению мне на мой сотовый телефон №_________ (указать) пришло смс-сообщение о снятии денежных средств в размере 23000 рублей с моего счета.

В отделении я написал заявление о том, что с карты пропали деньги и о том, чтобы мою карту заблокировали.Впоследствии сотрудники банка Иванова Л.Ф. и Березин Р.О. сообщили мне, что в банкомате моей карты обнаружено не было.Причиненный ущерб для меня является значительным, поскольку я пенсионер.Об уголовной ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК РФ я предупрежден.Приложение:

  1. справка о движении денежных средств по счету;
  2. распечатка звонков с телефона №_________, который зарегистрирован на абонента Петров Н.Н.
  3. копия договора на открытие счета на имя Петрова Н.Н.;

Число, подпись.

Через СМС

Эта схема имеет много общего с предыдущим способом.

Разница заключается в том, что ложная информация приходит в тексте СМС-сообщения. Рассылка осуществляется с незнакомого номера, но мошенники подписываются известной компанией.

Распространённый пример подобных фейковых сообщений: «Ваша карта заблокирована. Перезвоните по номеру +7926ХХХХХХХ. Ваш Сбербанк.» Если клиент не реагирует, то преступники могут прислать повторное СМС с угрозой взыскания штрафа или комиссии.

Перезвонившего просят сообщить данные карты, провести манипуляции в банкомате или интернет-банке.

Бонус: не надо так

Владельца карты обмануть не успели: кто-то заблокировал ее через контактный центр банка. Но это отличный пример того, как не нужно относиться к своей безопасности, ведь некоторые операции можно совершать и без кода CVV, зная лишь номер карты и срок ее действия.

Какие вы знаете способы защиты денег от мошенников? Фото на превью 127k Установите приложение Присоединяйтесь к сообществу людей, которые делают мир немного добрее

Не заговаривайте мне зубы

О новом способе мошенничества накануне «Известия». Если вкратце, то мошенники в последнее время изменили тактику — теперь они всё так же представляются сотрудниками банков, но сообщают «клиенту» о закрытии его счёта и необходимости перевести деньги на особый счёт повышенной безопасности.

Казалось бы, если вам звонят и говорят такое, то вы чётко сможете распознать мошенников. Но не тут-то было. Дело в том, что они очень хорошо подготовлены.

Например, звонки совершаются с виртуальных АТС, которые на определителе номера показывают действительно телефонный номер вашего банка.

Мошенники сообщают «клиенту» о закрытии его счёта и необходимости перевести деньги на особый счёт повышенной безопасности. Фото: Konstantin Kokoshkin / Globallookpress По стилю общения мошенники совершено идентичны банковским служащим, необычными могут показаться лишь их просьбы.

Однако «клиента» быстро цепляют, утверждая, что если он не поступит так, как ему говорят, то деньги пропадут. Более того, всё ещё широко распространены сообщения о якобы совершённых со счёта подозрительных транзакциях или списаниях, что вынуждает человека идти на поводу у собеседника и верить ему. Наконец, «банковский сотрудник» просит «клиента» сообщить ему персональные данные карты.

Для пущей убедительности этот лже-сотрудник может даже с точностью назвать другие сведения о вас — полные паспортные данные, точный адрес регистрации, информацию о месте работы, автомобиле, если таковой имеется, и другой собственности.

Читайте также: 10:00 — 06 Февраля Такой мошенник также может и полностью обезоружить подозрительного человека, сообщив ему даже сведения о кредите в банке и назвав дату последнего платежа по нему.

Цель — добиться доверия. Когда же оно получено, «клиента» можно убедить сделать что угодно. Но как же это работает? Почему мошенники так много знают и добиваются своего? Даже специалисты заявляют, что не имеют универсальных методов борьбы с таким понятием, как «социальная инженерия».

Именно на основе этой инженерии строятся все телефонные мошеннические схемы. В инженерии есть очень много и от другого понятия, которое известно уже достаточно давно — нейролингвистическое программирование, или НЛП. Что же касается персональных данных, то мы живём в эпоху бурного развития цифровых технологий, утечки различных баз данных — не редкость.

Мошенники без особенного труда могут купить на чёрном интернет-рынке одну их свежих баз и использовать её как аргументацию при попытке убедить клиента в их честности.

Заключение

Безопасность ваших кредитных и дебетовых карт в большой степени зависит именно от вас.

Поэтому всегда старайтесь обеспечить как можно больший уровень защиты для них.

Храните карту в надежном месте, не доверяйте ее подозрительным людям, следите за состоянием счета.

В экстренных случаях обращайтесь в банк и в полицию. Банки постоянно совершенствуют системы безопасности, а мошенники находят способы их обойти.

Поэтому угроза для ваших карточек может появиться даже оттуда, откуда ее ожидаешь меньше всего.

Мы продолжим следить за темой безопасности банковских карт и будем рассказывать, как избежать новых видов мошенничества.

Итак, чтобы избежать мошенников, которые могут украсть деньги с банковских карт, придерживайтесь нескольких простых правил:

  1. Проверьте адрес банка или интернет-магазина и сравните его с реальным
  2. Проверяйте компьютер на вирусы и вводите данные карт с помощью виртуальной клавиатуры
  3. Никому не сообщайте секретные данные карт, даже сотрудникам банка
  4. Внимательно следите за бесконтактными картами
  5. Пользуйтесь банкоматами только в людных и охраняемых местах — например, в отделениях банков
  6. Не выпускайте карту из рук без необходимости, если передаете ее другому лицу — внимательно следите за ней
  7. Не оставляйте данные карт на подозрителных сайтах

Если вы потеряли карту или считаете, что ее реквизиты попали к мошенникам — срочно заблокируйте ее и запросите перевыпуск. А с какими способами мошенничества с банковскими картами сталкивались вы? Рассказать о них и о способах защититься от мошенников вы можете в комментариях.

Вы нашли ответы на все свои вопросы в данной статье? Да Нет Как можно улучшить эту статью: Отправить ответ на email Email Отправить Читайте также: Работал юристом в крупной микрокредитной компании, из-за кризиса попал под сокращение. Он хорошо знает законы, которые регулируют кредитную сферу.

Николай расскажет вам, как правильно пользоваться займами и что делать, если у вас появились долги. (11 оценок, среднее: 4.4 из 5) Стольким мы помогли: 1 163 161 Рейтинг МФК

  1. 5.
  2. 3.
  3. 1.
  4. 4.
  5. 2.

Как защитить карту от мошенников

Перед тем как вставлять пластик в банкомат, нужно убедиться, что на поверхности отсутствуют подозрительные накладки – как правило, они отличаются цветом и видов.

Для владельцев кредиток с бесконтактным способом оплаты рекомендуется установить минимальный кредитный лимит при оплате без пин-кода или вовсе его отменить.

Дополнительно можно минимизировать риски, поместив карту в радиэкранированный кошелек (для этого нужно лишь положить внутрь его фольгу), металлическую коробочку или фольгированный пакет. Ни под каким предлогом нельзя отдавать свою кредитку в руки третьим лицам, а тем более сообщать пин-код, ведь это секретная информация, которая доступна только владельцу карты, даже сотрудникам банка она неизвестна, потому что формируется автоматически. Не стоит производить оплату в ответ на смс-сообщение и электронные письма, пришедшие из неизвестных источников.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+